Vellum se está alejando de un mercado aún tradicional por el bien de sus clientes.
Desde 2018, tras la transposición de la Directiva europea MiFID II al derecho francés, la profesión de gestión patrimonial se ha reconfigurado profundamente. Ahora se divide en dos modelos distintos, diferenciados por la propia naturaleza de su remuneración y, por consiguiente, por su grado de independencia e integridad. En este contexto, la misión principal del asesor financiero independiente (CGPI) o de la oficina multifamiliar es clara: defender los intereses exclusivos de su cliente, sin tener en cuenta la lógica de distribuir productos con altas comisiones. Sin embargo, solo el 5% de los agentes del mercado se ha decantado por este exigente modelo, prefiriendo anteponer el interés del cliente a cualquier otra consideración. La mayoría del sector, bancos privados, redes financieras, intermediarios y asesores tradicionales, sigue favoreciendo la remuneración indexada a los productos distribuidos, a menudo con una falta de transparencia que beneficia más a las instituciones que a las familias a las que asesoran. Un mercado que sigue estando dominado en gran medida por ofertas estandarizadas y con altas comisiones. Los datos del instituto independiente Aprédia ponen de manifiesto una realidad reveladora:
Gestión y monitoreo modernizados
El 92% de nuestras interacciones, una vez completado el proceso inicial, se realizan a través de nuestro sistema encriptado, en tiempo real, sin necesidad de concertar una cita.
Un sistema propio
Desarrollamos y mantenemos nuestro sistema para garantizar el máximo nivel de calidad en términos de seguridad y anonimato para nuestros clientes.
Un proceso sencillo
3 pasos: análisis de sus activos y finanzas, creación de estrategias/estructuras y, finalmente, implementación.
Gestión con valores tradicionales adaptada a la era de la Inteligencia Artificial.
Los Servicios de Vellum
Nuestra amplia gama de servicios permite que todo tipo de clientes se beneficien de nuestra experiencia. Cada cliente es único, por lo que no hay dos con la misma estructura o estrategia. Combinamos nuestros algoritmos, inteligencia artificial y experiencia para crear las mejores soluciones adaptadas a las necesidades de cada familia, persona o empresa.
Vellum Finance & Patrimoine pertenece al selecto grupo de oficinas multifamiliares verdaderamente independientes de Francia. Nuestros servicios, basados exclusivamente en honorarios, garantizan total independencia y protegen a nuestros clientes de cualquier conflicto de intereses, lo que nos permite ofrecer un apoyo personalizado, exigente y a largo plazo.
Un equipo multidisciplinario al servicio de sus activos
Nuestro equipo, con sus habilidades complementarias, apoya a las familias en la creación, protección, conservación y transmisión de su patrimonio.
Organizada en centros especializados, la Oficina Multifamiliar ofrece una visión integral y un apoyo de 360 grados.
Como verdadero arquitecto de su organización de gestión patrimonial, Vellum define su estrategia y gestiona su implementación junto con su red de socios de élite, abogados, notarios y contables.