Vellum відходить від звичного традиційного ринку на користь своїх клієнтів.
З 2018 року, після транспозиції європейської Директиви MiFID II у французьке законодавство, професія управління активами була глибоко переконфігурована. Тепер вона поділена на дві чітко відмінні моделі, які відрізняються самою природою їхньої винагороди і, відповідно, ступенем незалежності та доброчесності. Фірми, чия винагорода надходить виключно від гонорарів, сплачених клієнтами, належать до статусу Незалежного радника з управління активами (CGPI) або Незалежного мультифамільного офісу (MFO). Ця модель вимагає повної прозорості: будь-яка комісія, отримана за фінансове посередництво, впровадження інвестиційних продуктів чи рішень, повинна бути повністю повернута клієнту. Така структура винагороди гарантує чистоту порад, зберігає відсутність конфліктів інтересів і дозволяє повністю об’єктивний вибір продуктів та стратегій, що впроваджуються. У цьому контексті головна місія незалежного фінансового радника (CGPI) або Multi Family Office зрозуміла: захищати виключно інтереси свого клієнта, далеко від будь-якої логіки розповсюдження продуктів із високими комісіями. Проте лише 5 % учасників ринку обрали цю вимогливу модель, віддаючи перевагу інтересам клієнта понад усе. Більшість сектора - приватні банки, фінансові мережі, брокери та традиційні радники - продовжують віддавати перевагу винагороді, прив’язаній до розповсюджуваних продуктів, часто з недостатньою прозорістю, що більше вигідно установам, ніж сім’ям, яким вони радять. Ринок досі значною мірою домінується стандартизованими та високо комісійними пропозиціями Дані незалежного інституту Aprédia ілюструють красномовну реальність: 70 % доходів радників з управління активами надходить від комісій на фінансові продукти, які вони рекомендують, а 18 % - від комісій за посередництво в нерухомості, зокрема в рамках схем податкових пільг. У цьому контексті більшість гравців відмовляються від платного білінгу за аудити чи оцінку активів: майже 88 % з них покладаються на автоматизоване програмне забезпечення, яке генерує стандартизовані діагнози, часто однакові від одного клієнта до іншого. Таким чином, ринок залишається домінованим послугами з низькою доданою вартістю, орієнтованими на розповсюдження продуктів, а не на справжній, незалежний і персоналізований стратегічний супровід.
Модернізоване управління та моніторинг
92% наших взаємодій після завершення початкового процесу відбуваються через нашу зашифровану систему, у реальному часі, без необхідності призначати зустріч.
Наша власна система
Ми розробляємо та підтримуємо нашу систему, щоб забезпечувати найвищий рівень якості з погляду безпеки та анонімності для наших клієнтів.
Простий процес
3 кроки: від аналізу ваших активів і фінансів, створення стратегій/структур і, зрештою, до впровадження.
Управління з традиційними цінностями, адаптованими до епохи штучного інтелекту.
Послуги Vellum
Широкий спектр послуг дозволяє клієнтам усіх типів скористатися нашою експертизою. Кожен клієнт є унікальним, тому жодні двоє не матимуть однакової структури чи стратегії. Ми поєднуємо наші алгоритми, штучний інтелект та професійний досвід, щоб створювати найкращі рішення, адаптовані до потреб кожної родини, окремої особи або бізнесу.
Vellum Finance & Patrimoine належить до дуже вузького кола справді незалежних мультифемілі-офісів у Франції. Наші послуги, що надаються виключно на основі винагороди (fee-based), гарантують повну незалежність і захищають наших клієнтів від будь-яких конфліктів інтересів, забезпечуючи персоналізований, вимогливий і довгостроковий супровід.
Мультидисциплінарна команда на службі ваших активів
Наша команда з взаємодоповнювальними компетенціями супроводжує родини у створенні, захисті, збереженні та передачі їхніх активів.
Організований у спеціалізовані напрями, мультифемілі-офіс забезпечує комплексне бачення та супровід на 360 градусів.
Як справжній архітектор організації управління вашим капіталом, Vellum визначає вашу стратегію та керує її впровадженням разом зі своєю мережею елітних партнерів – юристів, нотаріусів і бухгалтерів.