Un marché encore traditionnel duquel Vellum s’éloigne pour le bien de ses clients
Depuis 2018, à la suite de la transposition de la Directive européenne MIF 2 en droit français, la profession du conseil patrimonial s’est profondément reconfigurée. Elle se divise désormais en deux modèles distincts, différenciés par la nature même de leur rémunération et, par conséquent, par leur degré d’indépendance et d’intégrité. Relèvent du statut de Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) ou de Multi Family Office indépendant (MFO) les cabinets dont la rémunération provient exclusivement des honoraires versés par leurs clients. Ce modèle impose une transparence totale : toute commission perçue dans le cadre d’une intermédiation financière, mise en place de produits ou solutions d’investissement, doit être restituée intégralement au client.
Dans ce cadre, la mission première du CGPI ou du Multi Family Office indépendant est claire : défendre les intérêts exclusifs de son client, loin de toute logique de distribution de produits à forte commission. Pourtant, seuls 5% des acteurs du marché ont fait le choix de ce modèle exigeant, préférant placer l’intérêt du client au-dessus de toute autre considération.
La majorité du secteur, banques privées, réseaux financiers, courtiers et conseillers traditionnels, continue de privilégier une rémunération indexée sur les produits distribués, souvent dans une opacité qui profite davantage aux structures qu’aux familles accompagnées.Un marché encore largement dominé par des offres standardisées et fortement commissionnées
Les données de l’institut indépendant Aprédia mettent en lumière une réalité éloquente :
70% du chiffre d’affaires des conseillers en gestion de patrimoine provient des commissions sur les produits financiers qu’ils recommandent, et 18% des commissions issues de l’intermédiation immobilière, notamment dans le cadre de dispositifs de défiscalisation.Dans ce contexte, la majorité des acteurs renonce à facturer les audits ou bilans patrimoniaux : près de 88% d’entre eux s’appuient sur des logiciels automatisés générant des diagnostics standardisés, souvent identiques d’un client à l’autre.
Le marché reste ainsi dominé par des prestations à faible valeur ajoutée, centrées sur la distribution de produits plutôt que sur un véritable accompagnement stratégique, indépendant et sur mesure.Gestion et suivi modernisés
92% de nos interactions une fois le processus initial terminé se fonts à travers notre système crypté, en temps réel, sans besoin de prendre RDV.
Un système propre
Nous développons et maintenons notre système afin de maintenir le plus niveau de qualité en terme de sécurité et anonymat de nos clients.
Un processus simple
3 étapes depuis analyse de votre Patrimoine et de vos finances, création de stratégies/structures, et finalement: implémentation.
Une gestion aux valeurs traditionnelles adaptée à l’ère de l’Intelligence Artificielle.
Les Services de Vellum
Une gamme étendue de services permettant à tout type de clients de pouvoir bénéficier de nos expertise. Chaque client est unique, et donc aucun n’aura la même structure ou stratégie qu’un autre. Nous mettons nos algorithmes, IA et notre expertise combinés au service de la création des meilleures solutions aux besoins de chaque famille, individu, ou entreprise.
Vellum Finance & Patrimoine appartient au cercle très restreint des Multi Family Offices véritablement indépendants en France. Notre intervention, exclusivement fondée sur des honoraires, garantit une indépendance totale et préserve nos clients de tout conflit d’intérêts, permettant ainsi un accompagnement personnalisé, exigeant et durable.
Une équipe pluridisciplinaire au service de votre patrimoine
Notre équipe aux compétences complémentaires accompagne les familles dans la constitution, la sécurisation, la pérennisation et la transmission de leur patrimoine.
Organisé en pôles spécialisés, le Multi Family Office offre un regard global et un accompagnement à 360 degrés.
Véritable architecte de votre organisation patrimoniale, Vellum définit votre stratégie et en pilote la mise en œuvre aux côtés de son réseau de partenaires d’élite, avocats, notaires, experts-comptables.